ゆうちょ銀行で送金しようとしたら、免許証の提示を求められた！

夫のマシュウです。

退職後は、妻から、銀行などでの支払いを命じられるようになりました(^^)/

毎月、定期的に預金通帳を記帳しに行ったりもします。

現役時代は、お金の関係は「妻任せ」で、ほとんど銀行に行くことがなかったので、

いざ自分が窓口で手続きをする時の、わずらわしさや、待たされることなどを

面倒にも感じていました(+_+)

そんな、いわば「銀行しろうと」が出くわして面食らったことをお話しします(^^)/

ゆうちょ銀行でのこと

ゆうちょ銀行では、いつもＡＴＭコーナーを利用して振替払い込みをしていました。

あるツアー会社の旅行プランが気に入って夫婦旅行を申し込んだところ、

旅行代金の支払いはゆうちょ銀行での振替払いでということになりました。

後日、振替払い込み用紙が送られてきました。

それで、現金を手にゆうちょ銀行に向かいました。

ＡＴＭで振替できない

近所にあるゆうちょ銀行のＡＴＭコーナーの前に立ち、振込用紙を差し込んで・・・

ここまではいつもの振り込みと同じです。

金額入力の指示に従い、１１＊，＊＊＊円とボタンを押して、自分の電話番号を入力して・・・と次の指示を待っていたのですが、再度同じことを繰り返す指示があり・・・

ついに「ここでは取り扱えませんので、窓口で手続きしてください」の表示がでました(>_<)

窓口で・・・

窓口で、振込用紙を提出してＡＴＭで取り扱いできなかった旨を説明し、

理由を聞くと、「決まりなんです」とのこと。

本人確認のための身元を証明するもの、「運転免許証」などを提示するよう求められ、

これまた理由を聞くと、「決まりなんです」のひと言！

相手先もしっかりしてるところだし、不正な送金じゃないはずなのに、

なんだか腑に落ちずに手続きを済ませました。

その時は、銀行でのできごとが頭にありませんでした💦

銀行でもありました！

思い出しました！そういえば、一度経験してました！

ＡＴＭで

両親の入院費用の支払いで、取引のある銀行で振り込みしようとＡＴＭを利用しました。

父親の医療費は９万円台でしたので、すんなり振込できました。

この調子で、母親の医療費の振り込み操作をしました。今度は十万円台になります。

ところが、ＡＴＭでは取り扱えないとの表示が出て、窓口を案内されました。

え？なんで？と思い窓口に向かいました。

窓口で

窓口を利用する人がいっぱいいて、受け付けカードを持って待たされます。

要領の呑み込めないまま、窓口で事情を説明したところ、

１０万円を超える現金の送金はできないとのこと、キャッシュカードで口座からの振り込みだとできるが・・・といわれ、

持ってきていなかったことを告げると、必要事項を用紙に記入せよという指示があり、

免許証など本人確認できるものを持参しているか？というのです。

銀行にも取引登録されている病院に振り込むのに何が問題なのか？

そのときは、免許証などを持っていなかったため、やむなくもう一度、出直すことにしました。

一度にミッションをクリアできなかったことに加え、手続きが腑に落ちないことで

納得いかないまま帰宅しました(+_+)

法律で決まっていたなんて💦

後ほど落ち着いて、あらためて調べてみました。

窓口では説明されませんでしたが、振込限度額も身元確認も「法律」で決まっていることだったんです💦

法律の内容

すでに２００８年３月１日から「犯罪収益移転防止法」という法律が施行されていたのですね。

２０１３年４月１日の法令改正で、１０万円を超える現金振り込みについては「取引時確認」ということが必要になりました。

金融機関のＡＴＭを利用しての１０万円を超える振り込みは、預金口座を通じて行う場合はできますが、現金の場合はＡＴＭでの取り扱いはできなくて窓口での「本人確認書類」を提示することに加えて、「取引の目的」や「職業も確認」することとされていたんです。

しかも、２０１６年１０月１日からの「改正犯罪収益移転防止法」の施行によって、

顔写真付き本人確認書類は、「原本提示」が求められていたのです。

顔写真がない確認書類の場合は、「２種類以上の原本の提示」が必要となっていたのです。

いずれもコピーじゃダメなんです。

マネーロンダリング（資金洗浄）やテロ資金供与防止のための本人確認が必要だとされているのです。

それに、いまだに減らない「振り込め詐欺」防止だとか。

そんなに厳しくなっていたとは知らなかった。無知でした(>_<)

私としては、すっかり、おれおれ詐欺の防止対策だと先入観をもっていましたので、

何で、自分の身元証明になるものを提示しなければならないの？

というふうに思っていました。

送金する相手方の口座が正しいものか、相手の身元も確認すべきじゃないか

とも思ってしまいました。

違うんです。私がマネーロンダリングに加担していないかと疑われていたのです。

テロ資金でも送っているんじゃないかと疑われていたんです。

まあ、私ばかりじゃないですけど・・・（笑）

こんな時代だからではの対策なんですね。

だけど、本当に悪事が目的なら、こんな送金手段とらないんじゃないか？とも思ったりするんですが・・・けん制ですかね？

銀行を利用した経験がほとんどないとはいえ、このような大金を振り込むことはめったにないことでしたので、自分が無知だったということがわかりました💦

今回の一件は、大変勉強になりました(^^)/（笑）